あおぽんの資産￥１０３万を使って、”WealthNavi”で投資した結果をレポートします。
※自動積立￥１万/月の設定をしているため、投資額は￥１００万から１０３万になりました。（９/１０時点）
５/１４に￥１００万（自動積立毎月￥１万）を入金して、１７週間経過後の結果は、こんな感じになりました。
１７週間後の９/１０の資産評価額は以下のようになりました。
￥円ベース：￥１,０１７,６５３
＄ドルベース：＄９,３３７.９８
１７週目は、手数料、分配金、自動積立、追加購入といった資産に関わる他の動きはありませんでした。
あおぽんがウェルスナビ（WealthNavi）へ入金した合計金額（１０３万円）に対する損益を￥円ベースでグラフ化しています。
WealthNaviを始めてから１７週経過して、資産評価額はー￥１２,３４７（ー１.２０％）となりました。少しの間プラスで推移してくれましたが、再び借金生活とに戻ってしまいました、、、
WealthNaviの手数料は１％なので、１００万円に対し、１万円 / 年 掛かる計算になります。そのぐらいは、分配金や評価額の増加分でまかなえると思っていたのですが、それも難しそうです、、、
WealthNaviでは、投資信託の分配金があるのですが、分配金は何もしなければ、自動的に積立金と合わせて再投資の資金として利用がされるようになっています。
最近疑問に思ったのですが、WealthNaviの管理画面やiPhoneアプリ上に表示される損益には、円の入金金額に対するものとなっているんです。
あおぽんを例に説明すると、最初に入金をした１００万円と積立をしている１万円 / 月の合計、つまり現在１０３万円を入金しています。この１０３万円と資産評価額の差が損益として表示されています。分配金に関しては、損益の計算に含まれておりません。
これまで分配金として、計５,２０３円いただいており、再投資の資金として使用されておりますので、実質は１０３万円＋５,２０３円を投資していることになっていると思うのですが、WealthNaviの管理画面上は、なぜか、そうなっていないので、注意が必要です。
こういう表示は一般的なのでしょうか？このような表示ですと、実質の投資金額よりも少なくなるので、プラスの場合はよりリターンが大きく、マイナスの場合は実際のマイナスを少なく見せることになってしまうと思うんですよね。
あおぽんの場合、表示されている損益はー￥１２,３４７と、分配金￥５,２０３もマイナスとなっているので、合計した￥１７,５５０が実質的な損益となっているんだよなぁ。
継続レポートします。
つづく
”WealthNavi全自動投資”の過去記事はこちら
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