あおぽんの資産１００万を使って、”WealthNavi”で投資した結果をレポートします。
５/１４に１００万を入金して、初めてAIが分散投資した結果は、こんな感じになりました。
ポートフォリオは上記に加えて、”現金”という項目が追加されます。
金額は、￥１,０００,０００から購入金額￥９７６,２８４が引かれた、￥２３,７１６となります。
投資対象の資産クラスとその特徴は次のように定義されています。
米国株：伝統的な投資対象であり、経済成長によるリターンの享受、インフレへの対応などが期待されます。
日欧株：伝統的な投資対象であり、経済成長によるリターンの享受、イン フレへの対応などが期待されます。米国株と地域が異なることに よる分散投資効果も期待できます。
新興国株：先進国よりも高い経済成長によるリターンの享受、インフレへの 対応などが期待されます。
米国債券：伝統的な投資対象であり、資産価値の安定性に加え、株式との高 い分散効果が期待されます。
物価連動債：資産価値の安定性、株式との高い分散投資効果に加えて、通常の 債券と異なりインフレへの対応も期待されます。
金：株式等との高い分散投資効果に加えて、インフレへの対応が期待 されます。
不動産：古くから投資対象とされてきた実物資産であり、インフレへの対 応や分散投資効果が期待されます。
各資産クラスに対するリスクと期待リターン（２０１８年１月時点）
| 資産クラス | リスク | 期待リターン |
| 米国株 | 12.0% | 6.70% |
| 日欧株 | 14.8% | 7.80% |
| 新興国株 | 18.1% | 8.50% |
| 米国債券 | 2.9% | 2.50% |
| 物価連動債 | 4.6% | 2.70% |
| 金 | 16.7% | 3.80% |
| 不動産 | 16.6% | 6.70% |
例えば、以下のようなリスク許容度別の最適ポートフォリオの配分比率が算出されます。
あおぽんは前回ご報告したようにリスク許容度は”ガンガンいこうぜ”の”５”となります。実際に投資された金額と比較したいと思います。
| 資産クラス | 配分比率 | 配分比率の投資金額 | 実際の投資金額 |
| 米国株 | 33.7% | ¥337,000 | ¥323,303 |
| 日欧株 | 33.8% | ¥338,000 | ¥329,760 |
| 新興国株 | 14.5% |
¥145,000 |
¥145,455 |
| 米国債券 | 5.0% | ¥50,000 | ¥46,465 |
| 物価連動債 | 0% |
¥0 |
¥0 |
| 金 | 8.0% | ¥80,000 | ¥81,055 |
| 不動産 | 5.0% | ¥50,000 | ¥50,256 |
数式から算出された配分比率と実際に投資された金額には、少し違いが見られました。配分比率は２０１８年１月におけるリスクと期待リターンの値から算出されていますので、 あおぽんが投資したタイミング（５/１５）でその値は変わっていたと考えられます。
５/１４に入金して、１週間後の５/２１の結果は、￥１,０１２,４０９となり＋￥１２,４０９（＋１.２４％）となりました。
WealthNaviに関する投稿をするとアクセス数が伸びる傾向があるので、この手の投資に興味を持つのは、あおぽんだけじゃないんですね。
つづく
”WealthNavi全自動投資”の過去記事はこちら
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