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不労所得で F.I.R.E を目指すリストラ寸前ビジネスマンあおぽんのブログ

1-244. SBIホールディングス(8473) の2021年 3月期 決算発表 をチェック☝️

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おはようございます、インカムゲインの不労所得で「早期退職」、「F.I.R.E」を夢見ているあおぽんです✋

 

あおぽんが保有している銘柄の成績(決算)発表がされておりますので、改めて自分の目でチェックしていきたいと思います

すでにチェック済みの日本たばこ(JT)の記事はこちら💁‍♂️

www.aopon.net

 

今回は保有銘柄の評価額第2位である「SBIホールディングス」の決算発表を見ていきたいと思いますよ

「SBIホールディングス」は4月28日に2021年3月期通期の決算発表しております☝️

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それでは見ていきましょう☝️

  Contents  ▼ 2021年3月期通期 SBIホールディングスの 売上高 は? ガイダンスとの比較は?
▼ 2021年3月期通期 SBIホールディングスの EPS は?ガイダンスとの比較は?
▼ 2021年 SBIホールディングスへの株式投資についての考察
▼ Appendix

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2021年3月期通期 SBIホールディングスの 売上高 は? ガイダンスとの比較は?

商品やサービスを提供することによって得られた売上の合計額ですから、企業の業績を確認するためには必要な項目になります

 

決算短信よりもプレゼンテーション資料の方が視覚的にわかりやすいんですけど、該当のスライドには「無断転載禁止」いう記載が、、、😱

ということなので、決算短信からどうぞ💁‍♂️

 

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売上高は

5,411億円(前期比+47.0%)

 

という結果☝️

 

これはすごいですよ

過去最高の2020年3月期の「3,680億円(+4.7%)」から、その記録をさらに大きく伸ばしたことになります👏

 

じゃぁ、SBI が去年この好業績を予想できていたかというと、正直わからないんです😅

SBI って、新型コロナとは関係なく普段から業績予想の開示を行なっていないようなんですよね

 

前期比2桁のプラス成長というのは大変ご立派でした

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2021年3月期通期 SBIホールディングスの EPS は? ガイダンスとの比較は?

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先ほどは売上高を確認しましたが、やっぱり儲けてなんぼですよね⁉️

企業の儲けは掛かったコストや税金を引いた「当期利益」( 当期純利益とも呼ばれます)で確認できますが、ここでは1株当たりの利益(EPS)を確認したいと思います

 

確認する EPS は 当期純利益を発行済み株式数で割って求められますから、自社株の消却であったり、新株発行によっても、上下する数値になります☝️

 

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EPS は 

339.78円(前期比+108.22%)

 

という結果

去年は前期比で「−29.49%」でしたが、見事に回復👏

「親会社の所有者に帰属する当期利益」は前期比+116.3%でこちらも過去最高とのこと

 

評価はもちろん

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しかないですね😅

参りました🙇‍♂️ 

 

 

2021年 SBIホールディングスへの株式投資についての考察 

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これからどうするかを検討するために「IR BANK」 の情報(「自己資本比率」、「売上高」、「営業利益率」、「EPS」、「営業活動による CF」、「営業 CF マージン」、「現金等」、「配当性向」)を見ていきたいと思います

*金融は他の業種と異なり「営業活動による CF」がマイナスになることがあり業績判断材料に組み込むことが難しいため、記載を省いております(「営業 CF マージン」含む)

 

 

・自己資本比率

負債および純資産の合計額(総資本)に占める純資産の割合で、40%以上あれば倒産しないと言われております

計算は、

 

「自己資本比率=自己資本÷(自己資本+借入金)」

 

で求めることができます☝️

年々低くなっていますが、大丈夫でしょうかね⁉️🤔

  

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SBI は金融業ですから、自己資本比率は低くてもあまり心配はないかと思われます

あの三菱UFJフィナンシャルグループも「4.7%」ですし、、、

 

われわれが預けているお金が借入金扱いとなって、自己資本比率は低くなってしまうのがその理由らしいのですが、SBI の自己資本比率が年々低くなっているのはお金を入れるユーザが増えているということなのでしょうか⁉️🤔

 

そういえば、SBI証券がネット証券で最速600万口座を達成したって言ってましたね😉

 

・売上高

商品やサービスを提供することによって得られた売上の合計額ですね

先ほども確認しましたが、8期連続のプラスというのは素晴らしいです👏

 

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今回ちょっとやり過ぎちゃって、9期連続はさすがに黄色信号でしょうか⁉️😅 

 

・営業利益率

売上高に占める営業利益の割合、「営業利益率(%) = 営業利益 ÷ 売上高 x 100 」で求められます 

 

業種によって目安は異なりますが、小売業は低くて「1.5%」程度、高いのは技術サービス業や不動産業の「10%」程度

日本たばこの営業利益率は20%前後でかなり高いと思っていたのですが、その倍近い数値とは驚きました😲

 

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証券会社は営業利益率は高い業種のようで、松井証券やauカブコム証券の数値も確認してみましたが、やはり高かったですね

 

・EPS(EPS:Earnings Per Share)

1株あたりの利益で、 当期利益を発行株式数で割ったものですね

本当は右肩上がりで増えてて欲しいのですが、、、😅

 

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・現金等

現金・預金だけでなく、3カ月以内の短期投資などの現金同等物を合計した期末の残高

家計と同じでお金はたくさんあった方がいいですよね😉

 

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・配当性向

当期利益のうちの配当金の割合を示す指標ですね

1株あたりの配当金の額を、先ほどの EPS の額で割ることで計算できます☝️

 

どこかみたいに配当性向が高過ぎると減配のリスクが高くなってしまうので、50%よりも低い方が安心ですね😅

SBI はどうかというと、100円から120円へ増配したにも関わらず、EPS 倍増によって30%以下に下げられておりました

 

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SBI HD の株を今後どうするか 

メガバンクはお荷物になってしまっている資産を必死に捨てようとしていますが、社会的責任もあって、全てを捨てるということは難しいでしょうし、時間も掛かりそうですね😅

 

2022年度からは高校の新学習指導要領で「資産形成」が導入され、学生のうちから株式や債券、投資信託などの金融商品との接点が増えることになるので、しばらくは国も SBI のビジネスを後押ししてくれるのではないかと期待しております😅

 

株価はただいま下げ基調が続いてしまっているのですが、業績的には問題なさそうですし、買い増しをしながらいずれ上昇に転じる時を待ちたいと思います😉

 

Appendix 

本記事で利用したデータは SBI ホールディングスの「決算短信」および「プレゼンテーション」、IR Bank で確認していただけます

 

SBI ホールディングスの「決算短信」および「プレゼンテーション」

www.sbigroup.co.jp

 

IR Bank SBIホールディングスの決算まとめ

irbank.net

  

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今日がんばれば、週末ですね

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