あおぽんといっしょ

不労所得で FIRE を目指す外資系サラリーマン あおぽんのブログ

1−525. 【NISA口座】【楽天証券から他の金融機関へ変更】2024年からの新 NISA 制度のための準備

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*米国株のヒートマップ(「FINANCIAL VISUALIZATION」)より

こんばんは、サイド FIRE を目指している あおぽん です👋

今日も「あおぽんといっしょ」にご訪問いただきまして、どうもありがとうございます🤗

 

みなさんは、どの証券会社で「NISA」口座を開設をしてますか?

すでにいろんなところで取り扱われていますが、2024年1月から NISA 制度が大幅に拡充される予定👇

  主な変更点  ▼ 非課税保有期間の無期限化
▼ 積立、投資信託・株購入の併用が可能に
▼ 年間の投資上限額360万円(つみたて投資枠120万 / 成長投資枠240万円)に引き上げ
▼ 最大利用額を1800万円に引き上げ 

あとは株価を上げてくれないとね😅

 

これまでは特に問題なく「楽天証券」で利用していましたが、拡充されるNISA 制度をより積極的に使うために2023年、「楽天証券」から別の証券会社を変える決心をしました

 

金融機関を変更するためには、今利用している証券会社から「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」の取得が必要らしいのですが、「楽天証券」で取得する方法がわからない🤷‍♂️

他の証券会社へ変更する方法が載ってない😅

「よくある質問」で発見できましたが、☝️のページにも載せて欲しいな😅

 

楽天証券にログインして「NISA つみたてNISA」→「口座開設・区分変更」→「NISA・つみたてNISA口座申込/受付状況」と進んで、無事「勘定廃止通知書」の送付手続きを完了(1/6 時点)

faq.rakuten-sec.co.jp

 

NISA 口座の金融機関を変更を考えている人は以下の点にご注意ください👇

  主な注意点  ▼ 当年のNISA 口座で一度でも商品を購入し注文が成立していると、翌年までNISA口座の金融機関の変更ができない
▼ 手続きは前年(2022年)10月1日 ~翌年(2023年)9月30日まで
▼ ロールオーバーができなくなる
▼ 1年に1回だけ

 

他の証券会社がいっしょかわかりませんが、楽天証券では「勘定廃止通知書」の送付を依頼した時点で「NISA 口座」での取引ができなくなります

NISA 口座で購入してしまうと、金融機関の変更ができなくなっちゃいますからね

 

すべての手続きが完了したら、またご報告させてもらいます

 

それでは、いつものように米国の長期金利の方も見ておこうと思います

 前回 (12/28)に確認した時の長期金利は「3.815%」でしたが、「3.672%」とかなり下がっておりました

 

 

今日の日経平均や保有銘柄の状況を確認しておきます

  Contents  ▼ 2023年1月6日 保有銘柄の勝率は⁉️
▼ 2023年1月6日 保有銘柄の評価額の推移とその割合⁉️
▼ 2023年1月6日 保有銘柄の予想配当利回りは⁉️
▼ 2023年1月6日 配当金(予想)の合計は⁉️
▼ 2023年1月6日 サイド FIRE 達成のために必要な追加投資額は⁉️

 

2023年1月6日 保有銘柄の勝率は⁉️

*楽天証券 MARKETSPEED の画面

 

1月6日(金)の日経平均は前営業日比、「153円05銭」高の「2万5,973円85銭

あおぽんが1月6日(金)に保有している5銘柄は5敗となりました😱

 

 

2023年 1月6日 保有銘柄の評価額の推移とその割合は⁉️  

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評価額の合計は前回(1/4)と比較すると、「 -22,750円」の

 

「1,964,200円」(↓)

 

となりました

ずいぶんと下がってしまいました😞

 

最近の評価額の推移はこんなぐあい💁‍♂️

 

1/6(金)における評価額の割合は、    

 

 

2023年1月6日  保有銘柄の予想配当利回りは⁉️ 

前回(1/4)の予想配当利回りは「3.88%」でしたが、株価が下がったので

 

「3.93%」(↑

となりました

 

この予想配当利回りは、あおぽんが保有している全ての銘柄の評価額と配当金(予想)から算出しております

税引き後の配当利回りは「3.13%」になります

 

最近の配当利回りの推移はこんな感じになっています💁‍♂️

*数値は税引き前の配当利回り

 

 

2023年1月6日  配当金(予想)の合計は⁉️ 

 

「77,160円」(税引き前)(-)

 

この配当金(予想)は、あおぽんが保有している全ての銘柄の配当金(予想)から1年間で得られる金額を算出しております

*「日本たばこ(2914)」の増配を反映済み

 

税引き前の目標金額 150万円との差額は「1,422,840円」

配当金には、20.315%(所得税・復興特別所得税15.315%、住民税5%)の税金が掛かりますので、実際に受け取れる金額は年間

 

「61,484円」(税引き後)(-)

 

配当金の割合はこんな具合になります

 

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2022年1月6日 サイド FIRE 達成のために必要な追加投資額は⁉️ 

 

「42,077,200円」(↓)

 

目標達成のために考えたポートフォリオと現在保有している評価額とのギャップになります

本日の「株価」や「配当金(予想)」、「保有数」などから算出しています

 

雇用統計が発表されてましたが、じぶんにはよくわからない反応

まぁ、誰かが後付けでいろいろと語ってくれるでしょう😅

 

それでは、また来週お会いしましょう👋🏻

おやすみなさい💤

 

最後までご覧いただきまして、どうもありがとうございます

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